
Fondamentaux de l'Assurance Vie Individuelle - PA02
Référence : PA02-V2-09/04/20-JA-07/10/20
Domaine : Assurance
Objectifs : Positionner l’assurance vie dans l’environnement de l’épargne en France. Connaître le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle.
Durée : 14 heures sur 2 jours
Programme :
Préambule
Définition du contrat d’assurance vie
Mécanismes et atouts de l’assurance vie
Chiffres clés
Typologie des contrats
Assurances en cas de vie
Assurances en cas de décès
Assurances mixtes
Garanties complémentaires
Fondamentaux techniques de l’assurance vie
Tables de mortalité et d’espérance de vie
Différentes primes
Participation aux bénéfices
Fondamentaux juridiques de l’assurance vie
Contrats d’assurance vie
Parties au contrat : souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire
Opérations sur le contrat d’assurance vie
Avance
Rachat
Mise en réduction
Nantissement
Environnement fiscal de l’assurance vie
Régime fiscal des prestations en cas de vie
Régime fiscal en cas de décès
Régime fiscal des cotisations
Nombre de stagiaire(s) : 3 minimum à 7 maximum
Date(s) : Se référer à la convention de formation
Lieu : Intra / Inter – se référer à la convention de formation
Modalité : Présentiel, classe virtuelle ou mix
Niveau : Débutant
Public : Tout collaborateur débutant dans les assurances de personnes.
Prérequis : Aucun prérequis
Aptitudes et Compétences : Être capable de lire et écrire en Français, comprendre des consignes et les mettre en œuvre, mémoriser des cours théoriques.
Méthodes pédagogiques : Exposés à partir de Diaporama-Paperboard – Réalisation de cas pratiques – Mise en situation, débats, informations, découverte par documentation, analogie et projections.
Evaluations : Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques. Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage. Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage.
Sanction : Attestation de formation.
Procédures d’admission : Inscription par le biais de l’employeur.
Délai d’accès : Toute l’année hors période de fermeture du centre de formation.
Matériel du stagiaire : Fourni par le centre de formation.
Supports pédagogiques : Diaporama-Paperboard
Accessibilité : Le centre de formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les candidats à la formation qui se trouvent en situation de handicap doivent prendre contact avec le centre de formation.
Formateur référent : Alain RACOUSSOT
Courtier en assurance et Agent général pendant près de 30 ans.
Formateur généraliste et spécialiste enrichissant ses formations par des études de cas tirés de son expérience professionnelle. Formation actualisée en fonction de l’évolution des dispositions législatives, réglementaires, sociales et fiscales.
Prix : T2 Cliquez ici pour découvrir nos tarifs