Fondamentaux de l'Assurance Vie Individuelle - PA02

Référence : PA02-V2-09/04/20-JA-07/10/20

Domaine : Assurance

Objectifs : Positionner l’assurance vie dans l’environnement de l’épargne en France. Connaître le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle.

Durée : 14 heures sur 2 jours 

Programme :
Préambule
Définition du contrat d’assurance vie
Mécanismes et atouts de l’assurance vie
Chiffres clés

Typologie des contrats
Assurances en cas de vie
Assurances en cas de décès
Assurances mixtes
Garanties complémentaires

Fondamentaux techniques de l’assurance vie
Tables de mortalité et d’espérance de vie
Différentes primes
Participation aux bénéfices

Fondamentaux juridiques de l’assurance vie
Contrats d’assurance vie
Parties au contrat : souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire

Opérations sur le contrat d’assurance vie
Avance
Rachat
Mise en réduction
Nantissement

Environnement fiscal de l’assurance vie
Régime fiscal des prestations en cas de vie
Régime fiscal en cas de décès
Régime fiscal des cotisations

Nombre de stagiaire(s) : 3 minimum à 7 maximum

Date(s) : Se référer à la convention de formation

Lieu : Intra / Inter – se référer à la convention de formation

Modalité : Présentiel, classe virtuelle ou mix

Niveau : Débutant

Public : Tout collaborateur débutant dans les assurances de personnes.

Prérequis : Aucun prérequis

Aptitudes et Compétences : Être capable de lire et écrire en Français, comprendre des consignes et les mettre en œuvre, mémoriser des cours théoriques.

Méthodes pédagogiques : Réalisation de cas pratiques. Exposés à partir : Diaporama-Paperboard – Mise en situation, débats, informations, découverte par documentation, analogie et projections.

Evaluations : Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques. Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage. Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage.

Sanction : Attestation de formation.

Procédures d’admission : Inscription par le biais de l’employeur.

Délai d’accès : Toute l’année hors période de fermeture du centre de formation.

Matériel du stagiaire : Fourni par le centre de formation.

Supports pédagogiques : Diaporama-Paperboard – Exposés suivis de questions-réponses et d’échanges avec les participants.

Accessibilité : Le centre de formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les candidats à la formation qui se trouvent en situation de handicap doivent prendre contact avec le centre de formation.

Formateur : Alain RACOUSSOT
Courtier en assurance et Agent général pendant près de 30 ans.
Formateur généraliste et spécialiste enrichissant ses formations par des études de cas tirés de son expérience professionnelle. Formation actualisée en fonction de l’évolution des dispositions législatives, réglementaires, sociales et fiscales.

Prix : T2  Cliquez ici pour découvrir nos tarifs