Bases des Assurances de Personnes - PA01

Référence : PA01-V2-23/04/20-JA-07/10/20

Domaine : Assurance.

Objectifs : Connaître les différentes catégories de contrats en assurances de personnes. Comprendre les différentes fonctions des assurances de personnes. Retenir les bases techniques, juridiques et fiscales de ces assurances.

Durée : 14 heures sur 2 jours 

Programme :
Introduction
Classification européenne de l’assurance
Assurances vie et non vie
Marché des assurances de personnes en France

Différents types de contrats
Contrats individuels (santé, prévoyance, épargne retraite)
Contrats collectifs (santé, prévoyance, épargne retraite)

Fonctions économiques des assurances de personnes (AP)
Protection de l’intégrité physique
Protection des revenus
Protection du patrimoine

Bases techniques des AP
Gestion des primes
Par répartition
Par capitalisation
Gestion des prestations
Principe indemnitaire
Principe forfaitaire
Tables statistiques
Décès, invalidité, incapacité
Espérance de vie
Risque viager, risque financier
Règles financières de capitalisation

Environnement juridique des AP
Incidences de la situation matrimoniale du souscripteur
Détermination et droits du bénéficiaire du contrat Impacts des dernières évolutions réglementaires

Bases fiscales des contrats d’AP
Fiscalité des contrats individuels
Fiscalité des contrats collectifs

Nombre de stagiaire(s) : 3 minimum à 7 maximum.

Date(s) : Se référer à la convention de formation.

Lieu : Intra / Inter – se référer à la convention de formation.

Modalité : Présentiel, classe virtuelle ou mix.

Niveau : Débutant.

Public : Tout collaborateur débutant dans les assurances de personnes.
Prérequis : Aucun prérequis.

Aptitudes et Compétences : Être capable de lire et écrire en Français, comprendre des consignes et les mettre en œuvre, mémoriser des cours théoriques.

Méthodes pédagogiques : Réalisation de cas pratiques. Exposés à partir : Diaporama-Paperboard – Mise en situation, débats, informations, découverte par documentation, analogie et projections.

Evaluations : Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques. Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage. Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage.

Sanction : Attestation de formation.

Procédures d’admission : Inscription par le biais de l’employeur.

Délai d’accès : Toute l’année hors période de fermeture du centre de formation.

Matériel du stagiaire : Fourni par le centre de formation.

Supports pédagogiques : Diaporama-Paperboard – Exposés suivis de questions-réponses et d’échanges avec les participants.

Accessibilité : Le centre de formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les candidats à la formation qui se trouvent en situation de handicap doivent prendre contact avec le centre de formation.

Formateur : Alain RACOUSSOT
Courtier en assurance et Agent général pendant près de 30 ans.
Formateur généraliste et spécialiste enrichissant ses formations par des études de cas tirés de son expérience professionnelle. Formation actualisée en fonction de l’évolution des dispositions législatives, réglementaires, sociales et fiscales.

Prix : T2  Cliquez ici pour découvrir nos tarifs