Assurance Vie Fondamentaux des produits d'épargne et de prévoyance - PA06

Référence : PA06-V2-08/07/19-JA-07/10/20

Domaine : Assurance

Objectifs : S’approprier les bases juridiques et techniques de l’assurance vie.

Durée : 14 heures sur 2 jours 

Programme :
La définition de l’assurance vie
Objet de l’assurance vie
Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie

Les distinctions entre les différentes familles de contrats
Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite
Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine
Contrats en euros / en unités de compte
Gestion des contrats multi-supports

Les caractéristiques techniques de l’assurance vie
Tables de mortalité et d’espérance de vie
Taux garantis en assurance vie
Décomposition de la prime
Participation aux bénéfices

Les caractéristiques juridiques de l’assurance vie
Intervenants au contrat
Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
Formation du contrat
Droit du souscripteur
Clause bénéficiaire

Panorama des opérations sur le contrat d’assurance vie : avance, rachat…

L’environnement fiscal de l’assurance vie
Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
Régime fiscal en cas de décès
Régime fiscal des cotisations
Autres enveloppes fiscales (PERP…)

Nombre de stagiaire(s) : 3 minimum à 7 maximum.

Date(s) : Se référer à la convention de formation.

Lieu : Intra / Inter – se référer à la convention de formation.

Modalité : Présentiel, classe virtuelle ou mix.

Niveau : Débutant.

Public : Tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vie.

Prérequis : Aucun prérequis.

Aptitudes et Compétences : Être capable de lire et écrire en Français, comprendre des consignes et les mettre en œuvre, mémoriser des cours théoriques.

Méthodes pédagogiques : Réalisation de cas pratiques. Exposés à partir : Diaporama-Paperboard. Jeux de rôles – Mise en situation, débats, informations, découverte par documentation, analogie et projections.

Evaluations : Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques. Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage. Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage.

Sanction : Attestation de formation.

Procédures d’admission : Inscription par le biais de l’employeur.

Délai d’accès : Toute l’année hors période de fermeture du centre de formation.

Matériel du stagiaire : Fourni par le centre de formation.

Supports pédagogiques : Diaporama-Paperboard – Exposés suivis de questions-réponses et d’échanges avec les participants.

Accessibilité : Le centre de formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les candidats à la formation qui se trouvent en situation de handicap doivent prendre contact avec le centre de formation.

Formateur : Alain RACOUSSOT
Courtier en assurance et Agent général pendant près de 30 ans.
Formateur généraliste et spécialiste enrichissant ses formations par des études de cas tirés de son expérience professionnelle. Formation actualisée en fonction de l’évolution des dispositions législatives, réglementaires, sociales et fiscales.

Prix : T2  Cliquez ici pour découvrir nos tarifs